Wissen Sie, welche Rendite Ihre Lebens- oder Rentenversicherung tatsächlich erzielt?

Viele Lebens- und Rentenversicherungen laufen seit Jahren, ohne dass Versicherungs-nehmer die tatsächliche Rendite, Kostenstruktur und wirtschaftliche Sinnhaftigkeit klar einschätzen können. Eine strukturierte Prüfung zeigt, ob Ihr Vertrag noch zu Ihren Zielen passt – und ob es wirtschaftlich sinnvolle Handlungsoptionen gibt.

Die Prüfung erfolgt in Zusammenarbeit mit der Prolife GmbH.

Viele Verträge laufen weiter, obwohl ihre tatsächliche Leistung nie sauber geprüft wurde

Lebens- und Rentenversicherungen wurden häufig mit langfristigen Erwartungen abgeschlossen: Altersvorsorge, Sicherheit, Kapitalaufbau oder steuerliche Vorteile. Doch was aus heutiger Sicht wirklich zählt, ist die tatsächliche wirtschaftliche Leistung des Vertrags.

Welche Verträge geprüft werden können

Die Prüfung kann je nach Einzelfall unter anderem folgende Verträge umfassen:

Private Lebens- und Rentenversicherungen

  • klassische Lebensversicherungen
  • kapitalbildende Lebensversicherungen
  • private Rentenversicherungen
  • fondsgebundene Lebensversicherungen
  • fondsgebundene Rentenversicherungen

Geförderte und betriebliche Vorsorgelösungen

  • Riester-Verträge
  • Basisrenten / Rürup-Renten
  • betriebliche Altersversorgung, soweit eine Prüfung anhand der Unterlagen sinnvoll möglich ist

Nicht jeder Vertrag eignet sich für jede Handlungsoption. Entscheidend sind Vertragsart, Abschlussdatum, Unterlagenlage, wirtschaftliche Ausgangssituation und die individuelle Zielsetzung.

Häufige gestellte Fragen

Eine Prüfung ist sinnvoll, wenn Sie Rendite, Kosten, Rückkaufswert, Garantien oder Alternativen nicht sicher einschätzen können. Besonders relevant sind ältere Verträge, fondsgebundene Policen und Verträge mit hohen laufenden Beiträgen.

Benötigt werden in der Regel Police, Nachträge, aktuelle Standmitteilung, Rückkaufswertauskunft, Kosteninformationen und vorhandener Schriftverkehr mit dem Versicherer.

Nein. Eine Kündigung kann wirtschaftlich nachteilig sein. Geprüft werden auch Fortführung, Anpassung, Beitragsfreistellung, Verkauf oder eine rechtliche Prüfung durch befugte Fachleute.

Rückabwicklung bezeichnet die rechtliche Rückabwicklung eines Vertrags, etwa nach wirksamem Widerspruch. Ob das im Einzelfall möglich ist, hängt von Vertragsunterlagen und rechtlicher Bewertung ab.

Nein. Die wirtschaftliche Analyse ersetzt keine Rechtsberatung. Rechtliche Schritte werden bei Bedarf mit qualifizierten Partnern abgestimmt.

Wollen wir gemeinsam den ersten Grundstein legen?

Ob Life Settlements der fehlende Baustein in Ihrer Vermögensarchitektur sind, lässt sich nicht pauschal beantworten. Das hängt von Ihrer individuellen Lebenssituation, Ihren bestehenden Anlagen und Ihren Zielen ab.

Lassen Sie uns in einem unverbindlichen Kennenlerngespräch Ihren Ist-Zustand analysieren. Ich zeige Ihnen transparent auf, wie dieser Markt funktioniert und ob eine Integration für Sie sinnvoll ist.

Wichtiger Hinweis

Bitte beachten Sie, dass ich keine Rechtsberatung und keine steuerliche Beratung erbringe. Meine Aufgabe ist die finanzielle, organisatorische und strategische Einordnung Ihrer Situation. Rechtlich relevante Ausarbeitungen, insbesondere zu Vorsorgedokumenten, Patientenverfügungen oder Nachlassfragen, erfolgen ausschließlich über qualifizierte Partner wie Juradirekt oder entsprechend befugte Berater.